虚拟货币平台层出不穷的骗局作案

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今年以来，监管部门不断加大清理整顿国内虚拟货币交易场所和ICO活动的力度。中国证券报记者近日在调查中发现，在“严打”下，部分虚拟货币和ICO交易已从“地”转移到“地”搞虚拟货币警察抓吗，部分国内平台绕道海外继续提供服务采用“上市退市，点对点”的形式。比特币与人民币之间的“场外交易”。

专家认为，上述操作方式不规范，不能保证投资者资金安全。此外，为了让资金顺利“出海”，这些“地下”平台还涉嫌伪造资金名称，存在法律风险。严厉打击和纠正利用“虚拟货币”和“数字资产”吸纳资金、侵害公众合法权益的违法违规行为，应该成为各国的共识。建议监管部门加强国际监管合作，加强信息交流共享，共同打击虚拟货币跨国犯罪活动。

监管“利剑”高悬

日前，央行上海总部、上海市金融办联合印发《变化不止，持续防范ICO和虚拟货币交易风险》，建议ICO融资主体混杂，本质上是一种未经批准的非法公共融资行为。涉嫌非法销售代币票、非法发行证券、非法集资、金融诈骗、传销等违法犯罪活动。

此前，银保监会、中央网信办等部委发文防范以“虚拟货币”和“区块链”名义非法集资的风险，并明确指出，通过发所谓“虚拟货币”、“以虚拟资产吸收资金”、“数字资产”，侵犯了公众的合法权益。同时，此类活动并非真正基于区块链技术，而是通过炒作区块链概念进行非法集资、传销、诈骗等活动。

随后，腾讯、支付宝等机构纷纷响应。腾讯建立了针对性的风控模型，对个人虚拟货币转账交易进行识别，对于平台发现和用户举报的违规行为，将第一时间采取相应措施。支付宝表示，支付宝和蚂蚁金服将继续密切关注和调查涉及虚拟货币的场外交易，建立对重点网站和账户的检查制度，并在用户反映情况后第一时间采取相关措施。

中央财经大学金融法研究所所长黄震认为，随着监管的收紧，人民币比特币交易规模明显下降，投资者参与的渠道和平台比特币、ICO 等交易减少了很多。 ，大大降低了虚拟货币、ICO等可能对我国金融体系造成的影响和负面影响。

通过使用“背心”来复兴平台

虽然在清理整顿国内虚拟货币交易场所和ICO活动方面取得了初步成效，但在利益驱动下，一些平台采取了“马甲”。绕开监管松散的国家等“死灰复燃”的动作还有很多。

央行上海总部指出，互联网时代的非法金融活动既隐蔽又多变。跟踪监测发现，国内外ICO和虚拟货币交易出现以下新情况：一是虚拟货币交易平台“走出去”，即一些原本在中国设立的虚拟货币交易平台，在境外注册，持续为国内用户提供虚拟货币。交易服务；二是打着共享经济的旗号，有ICO、IFO、IEO等翻新代币发行，或以IMO的形式炒作虚拟货币。

多位知情人士告诉记者，在严格监管的背景下，不少虚拟货币交易所选择穿上“马甲”开展活动。以曾经十分红火的交易平台“Abi.com”为例，自去年9月4日央行等七部委联合发布《关于防范代币发行融资风险的公告》以来，国内虚拟货币交易所基本清零。平台高管被限制离开北京，员工和办公室外迁。

近日，该平台悄然回归中国，使用新的“马甲”开展“法币交易”等严禁业务。 《中国证券报》记者进入其网站发现，严禁的“法币交易”和“杠杆交易”被置于最上方，“新手交易奖励”等广告置于中间。页面。

其用户协议显示，本网站是“根据塞舌尔共和国相关法律在塞舌尔共和国注册的公司，是致力于用户数字资产交易及相关服务的平台。本网站所有内容，为方便用户，可能提供多种语言，如有冲突或遗漏，以中文内容为准。

通过天眼查不难发现，这件“马甲”除了法定代表人、注册地址外，与“阿比网”此前的工商注册信息完全不同。一致。

除了屡屡钻空子的不法平台，还有虚拟货币质押贷款、质押虚拟货币兑换法币、质押虚拟货币兑换稳定币等乱象。

前ICO从业者陈文（化名）表示，目前交易所平台涉及大量ICO搞虚拟货币警察抓吗，今年发行的新ICO币均大幅下跌，投资者损失惨重。同时，很多案例直接指向交易平台的自盗行为，大量投资者前来维权。

中国人民大学法学院副院长杨东指出，近期有迹象表明，ICO热度不减反增，部分虚拟货币交易平台“跑到海外”。 ICO项目在海外发行代币后，将代币放在虚拟货币交易平台上进行交易。投资者可以直接使用虚拟货币买卖代币，无需使用VPN。一些交易平台甚至以“场外交易”的名义匹配个人用户进行点对点法币和虚拟货币交易。交易平台提供中介渠道，买卖双方通过平台对交易物品进行定价，实现法定货币与虚拟货币之间的交易。

加快跨境监管合作

全球虚拟货币的分布式发展对监管提出了巨大挑战。目前，不同国家的监管态度存在较大差异，造成一些违法违规行为。分子有机会。

杨东建议，对于目前ICO项目绕道海外的现象，监管部门应依据相关法律法规进行监管，防止敏感数据丢失，防范跨境犯罪风险，维护金融机构利益。消费者和金融稳定。和国家安全。必要时，政府可依法采取更严格的监管措施，如切断接入环节，甚至依法追究相关责任人的刑事责任。

中国银行业法研究会理事长肖萨强调，对于违法犯罪行为，我国法律以属地管辖为基础，以属人管辖为补充，以保护主义为原则。根据我国《刑法》第六条、第七条、第九条的相关规定，并不意味着直接切断国内用户，建立海外市场，服务器在海外，没有监督干预的方式。只要中国人在国外进行违法犯罪活动，我国法律仍有管辖权。

小萨认为，虽然马耳他议会在 7 月通过了三项法案，将区块链技术监管框架纳入法律，但德国、韩国、日本、美国等国相继出台了对加密货币的利好政策，但毕竟，在市场上以虚拟货币发行和运营的ICO项目中，洗钱和欺诈行为屡见不鲜。部分币主（货币投机者）投机严重，风险快速积累，严重扰乱了经济、金融和社会秩序。 “虚拟货币监管本身就是一个循序渐进的探索过程，在尊重市场发展规律的基础上探索科学监管措施，探索在合理监管机制下市场有序运行。”

展望未来，对于虚拟货币、数字货币等领域的监管需要加快跨境监管合作。杨东指出，日本和美国已将虚拟货币交易和ICO纳入其法律监管体系，澳大利亚、新加坡、韩国等国家和地区也计划对虚拟货币和ICO进行法律监管。我国可以与这些国家和地区开展广泛的跨境合作，共同采取措施对ICO进行监管，保护金融消费者的合法权益。

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